Aviso de Hacienda a los clientes de Banco Santander: muy atento si usas los cajeros

Si eres cliente de Banco Santander y usas sus cajeros automáticos para ingresar dinero en efectivo, es importante que tengas en cuenta los límites legales que Hacienda vigila. La Agencia Tributaria presta especial atención a las cantidades que superan ciertos umbrales, con el objetivo de evitar prácticas fraudulentas como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

¿Pone límites Hacienda al ingresar dinero en los cajeros de Santander?

Cuando se trata de ingresar dinero en un cajero, el límite sin levantar sospechas es de 3.000 euros por operación. Si superas esta cantidad, el banco está obligado a informar a Hacienda.

Sin embargo, no solo las grandes sumas pueden llamar la atención; cualquier operación de efectivo superior a 1.000 euros podría desencadenar una verificación más detallada​. Por tanto, estate ojo avizor a la hora de ejecutar este tipo de ingresos si no quieres que Hacienda te controle más de la cuenta.

El motivo por el que Hacienda vigila estos movimientos: despeja tus dudas

La Ley 7/2012, que regula el control del uso de efectivo, establece que los ingresos en efectivo pueden facilitar comportamientos delictivos. Por tanto, queda claro que Hacienda monitorea las transacciones sospechosas que puedas hacer.

Si ingresas más de 3.000 euros, el banco deberá comunicarlo automáticamente a las autoridades fiscales. De todas maneras, es importante señalar que también se pueden realizar investigaciones sobre cantidades menores si se considera que el comportamiento es irregular​.

Consejos para evitar problemas con Hacienda: toma buena nota

• Mantén tus ingresos dentro de los límites establecidos: Si realizas depósitos de dinero en efectivo habitualmente, trata de que estos no superen los 1.000 o 3.000 euros, dependiendo de la operación.

• Evita billetes de 500 euros: Los billetes de esta denominación son menos comunes y suelen asociarse a actividades ilícitas, lo que puede aumentar la probabilidad de ser investigado​.
• Justifica la procedencia de los fondos si es necesario: Si necesitas ingresar más de 3.000 euros, prepárate para justificar ese dinero si Hacienda lo solicita.

Es fundamental ser consciente de estos límites para evitar que tus transacciones generen alertas innecesarias ante Hacienda. En caso de duda, siempre es recomendable consultar con tu banco sobre cómo proceder en situaciones específicas.