Alerta de estafa: te engañan con estas llamadas y mensajes y te vacían la cuenta

Las estafas relacionadas con transferencias bancarias han evolucionado. Convirtiéndose en uno de los métodos preferidos por los ciberdelincuentes para vaciar cuentas bancarias de manera rápida y eficaz. 

Este nuevo esquema de estafa involucra la manipulación de las víctimas para que realicen transferencias a cuentas controladas por los estafadores. Quienes luego retiran el dinero antes de que la víctima se dé cuenta del fraude.

¿Cómo funciona la estafa?

El proceso comienza cuando los delincuentes logran engañar a la víctima a través de diversas técnicas de ingeniería social. En muchos casos, el estafador se pone en contacto con la víctima haciéndose pasar por una entidad de confianza, como un banco, una empresa de servicios o incluso un conocido.

A través de esta llamada o mensaje, se le convence de que hay un problema con su cuenta. O se le ofrece una oferta que requiere una acción inmediata. Como por ejemplo una transferencia bancaria.

El engaño es tan sofisticado que los estafadores suelen proporcionar instrucciones precisas y urgentes, haciendo que la víctima actúe sin reflexionar. Las excusas van desde la supuesta necesidad de cambiar el número de cuenta de la empresa para recibir un reembolso, hasta la falsa alerta de actividad sospechosa en su cuenta bancaria.

Una vez realizada la transferencia, el dinero se dirige a cuentas controladas por los delincuentes, que lo retiran o lo transfieren a otras cuentas para evitar ser rastreados.

¿Por qué son efectivas estas estafas?

Este tipo de estafa es eficaz porque los delincuentes aprovechan la confianza que las personas suelen depositar en las instituciones financieras. Además, utilizan tácticas de presión, como la urgencia o el temor a consecuencias negativas, para reducir la capacidad de la víctima de pensar con claridad.

La creciente sofisticación de estos fraudes hace que, a menudo, las víctimas no se den cuenta de lo que ha ocurrido hasta que es demasiado tarde. Una vez que se ha realizado la transferencia, recuperar el dinero se vuelve extremadamente complicado. Ya que los fondos son rápidamente movidos a través de una red de cuentas difícil de rastrear.

Cómo protegerse de las estafas por transferencia

Es esencial que los usuarios de servicios bancarios sean conscientes de los riesgos asociados con las transferencias bancarias no solicitadas. Nunca se debe realizar una transferencia de dinero a menos que se esté absolutamente seguro de la identidad del destinatario.

Las entidades bancarias y otras organizaciones nunca solicitarán a sus clientes que transfieran dinero para resolver un problema o actualizar información de cuenta. 

Si se recibe una llamada o mensaje solicitando una transferencia, es fundamental contactar directamente a la institución o persona en cuestión usando un número de contacto verificado. En lugar de confiar en la información proporcionada por el supuesto representante.

Además, es aconsejable revisar regularmente las cuentas bancarias para detectar cualquier actividad sospechosa y actuar rápidamente en caso de identificar movimientos no autorizados.