El riesgo de 'criptoburbuja' asusta a Occidente tras múltiples denuncias policiales

Años de pujanza del bitcoin habían logrado convencer a millones de personas en Occidente de la conveniencia de apostar sus ahorros en criptomonedas, a pesar de que este 'dinero digital' es muy volátil y no cuenta con el respaldo de ningún banco central.

Aunque las policías de todo el mundo llevaban tiempo advirtiendo de posibles estafas y algunos gurús económicos señalaban el riesgo de burbuja (más grave que la de las 'puntocom'), El Salvador inició hace unos meses una transición hacia la criptoeconomía. Ahora, el desplome del bitcoin ha situado a este estado americano al borde de la quiebra.

El FMI ya aseguró hace tres meses que "la adopción del bitcoin como moneda de curso legal se financia íntegramente mediante dinero público, a través de un fideicomiso. Si el precio del bitcoin se desploma, los recursos del fideicomiso podrían agotarse rápidamente. El gobierno, para seguir garantizando la convertibilidad entre el bitcoin y el dólar de EEUU, debería financiar el fondo fiduciario con recursos adicionales o mediante la emisión de deuda".

Los malos resultados de la popular plataforma Coinbase y la inflación (que ha roto los tipos al 0%) han supuesto dos duros mazazos para este negocio con olor a vehículo especulativo.

De 58.000 euros a 28.000 en seis meses

La valoración de una unidad de bitcoin en el día de ayer rondaba los 28.000 euros mientras que el pasado 8 de noviembre rebasaba los 58.000. Esta volatilidad evidencia que muchas sombras persiguen todavía a las criptomonedas, que son carne de estafas y especulación por la falta de respaldo de estados o empresas.

Aunque también es evidente que cada vez más voces piden su aceptación: la banca privada pide que se regulen y la compañía Tesla ha anunciado que venderá sus coches eléctricos en monedas digitales.

¿Qué son?

El Banco de España explica que las monedas virtuales, también denominadas de forma más técnica criptomonedas, son instrumentos de pago que están amparadas en una de las tecnologías más innovadoras del momento -la blockchain o cadena de bloques- que permiten compras, ventas y otras transacciones financieras.

Las criptomonedas ni las tocamos con las manos ni las podemos llevar en el bolsillo, ya que no tienen soporte físico. La más popular es el bitcoin, pero hay otras, como ether y litecoin. Estas divisas están al alcance de cualquiera a través de distintas aplicaciones que pueden descargarse en un teléfono móvil.

En principio, estas monedas surgieron para proporcionar un medio de pago que permitiera hacer transferencias de considerable valor de forma rápida y barata, y además, sin estar ligadas a ningún país en particular, por lo que se presentan como monedas internacionales.

Criptomonedas. 

Hoy por hoy, entre las características principales de las criptomonedas destacan la tremenda volatilidad y su falta de control por parte de ningún gobierno, banco central o entidad financiera. El Banco Santander explica que "el valor de las criptomonedas varía en función de la oferta, de la demanda, y del compromiso de los usuarios. Este valor se forma en ausencia de mecanismos eficaces que impidan su manipulación, como los presentes en los mercados regulados de valores".

Por ello, las autoridades financieras advierten de que invertir en bitcoins u otras criptomonedas es muy arriesgado, ya que la falta de información y su carácter altamente especulativo dejan muy desprotegidos a los usuarios ante posibles fraudes.

Estafas

En Navarra se destapó hace unos meses una estafa por valor de 250.000 euros en criptomonedas gracias a que funcionó un gancho que prometía "rentabilidad del 100% en cuatro días". La Policía Nacional recuerda que multitud de páginas web ofrecen supuestos servicios de inversión en el mercado de valores o en las cada vez más frecuentes monedas virtuales. Prometen altas rentabilidades y muy bajo riesgo con el fin de obtener de modo fraudulento un pago cuantioso mediante el engaño.

El mismo cuerpo asegura que "se trata siempre de empresas alternativas alejadas de los habituales cauces de inversión que, en ocasiones, pueden tener dados de alta perfiles en diferentes redes sociales y publicar de forma habitual vídeos en conocidos canales online para ganarse la confianza de sus potenciales víctimas".

La estafa arranca cuando las víctimas buscan información acerca de inversiones en bitcoins en portales de internet y encuentran diferentes plataformas que prometen grandes beneficios en pocos días. Al contactar, normalmente a través de una red social o de una empresa de mensajería instantánea, con los responsables de las referidas webs de inversión, son invitados a realizar pequeñas inversiones de dinero para comprobar cómo al día siguiente su inversión se ha incrementado en un 20% llegando a un 50% al segundo día y subiendo a un 80% el tercer día. Estas falsas rentabilidades que las víctimas obtienen y retiran sin inconvenientes constituyen la llave para ganarse su confianza.

Estas empresas ponen además a disposición de los usuarios herramientas que permiten seguir en tiempo real la revalorización de las inversiones. De esta manera, y con la promesa de una alta rentabilidad, son convencidos para aumentar el capital invertido llegando a transferir más de 120.000 euros a las cuentas de los supuestos brokers, añade la Policía Nacional.

La Policía Nacional destaca la ingeniería social de los estafadores, capaces de entablar una relación de confianza con sus víctimas sin levantar sospechas y pide que "antes de realizar cualquier inversión, compruebe que se trata de empresas solventes y contrastadas. Además, se recomienda la consulta periódica de las alertas de las autoridades públicas en materia de plataformas de inversión".

Por último, recuerdan que además de poder personarse durante las 24 h en dependencias de Policía Nacional para formular una denuncia, puede poner en conocimiento de Policía Nacional estos hechos a través del 091 o realizar cualquier consulta en caso de duda. La inmediatez en la detección del delito cometido facilita su investigación.

El poder de los Estados

Las criptomonedas han roto el monopolio de los Estados en materia de política monetaria ya que otros organismos, casi todos ellos anónimos, emiten su propia moneda. Eso sí, lo hacen sin respaldarla y en muchos casos con interés de crear una estafa piramidal.

En Estados Unidos se ha instalado un debate sobre qué hacer ante las criptomonedas y varios países como España han empezado a recaudar por los beneficios en la compra-venta de sus propietarios a través de Hacienda.