Métodos utilizados por estafadores para sacar dinero de España y defraudar a Hacienda.

En los últimos años han salido a la luz diversos métodos que utilizan los estafadores o las mafias para blanquear dinero negro. Se trata de diferentes mecanismos que sirven para sacar limpiamente el dinero fuera de España.

Casos sonados como el de la familia Pujol, Vitaldent o la Operación Púnica han revelado las creativas fórmulas de los presuntos defraudadores a la hora de lavar grandes cantidades de dinero, que van desde sacarlo del país en maletas hasta utilizar una red de sociedades interpuestas, así como invertir en bienes de lujo o obras de arte.

 Los presuntos defraudadores corren el peligro de que Hacienda les detecte, debido a que los bancos están obligados a informar de cifras relativamente grandes cuando estas se tramitan en entidades crediticias. Estos son los métodos más habituales que suelen utilizar estas personas. Pero aún habiéndose limpiado el dinero, Hacienda puede detectarlo como dinero negro y no declarado.

Sacarlo en maletas

La Ley dice que si alguien quiere sacar más de 10.000 euros de España tiene que declararlo obligatoriamente. Si el individuo quiere mover más de 100.000 euros en efectivo dentro de España también está en la obligación de declararlo.

Los defraudadores pueden hacer dos cosas: fraccionarlo en menos de 10.000 euros y pasar la frontera, o directamente llevarlos en coches llenos de billetes hasta Suiza, Gibraltar o Andorra, un método que practicaron algunos integrantes de la familia Pujol. Una vez allí, constituyen una sociedad tapadera y abren cuentas corrientes a su nombre. Hecho esto, comienza el blanqueo de dinero utilizando diferentes sistemas, como el de "El helicóptero", que consiste en ir moviendo el dinero de cuenta en cuenta para perder su rastro.

Sector inmobiliario

Es una forma simple de blanquear dinero. Una sociedad radicada en un paraíso fiscal y opaco lleva a cabo compras de inmuebles en España y, de repente, el dinero ya está blanqueado.

Con el paso de los años los inmuebles pueden revalorizarse, por lo que puede convertirse en un gran negocio. Este método es muy factible para los defraudadores que prefieren realizar estas operaciones mejor que dentro del banco.

Coches, joyas, lujo y préstamos

Una vez creada una sociedad en el extranjero que sirve para guardar el dinero negro, la entrada de ese dinero en España puede acabar en bienes de lujo, como son coches de alta gama, joyas o cualquier artículo de ‘alto standing’. El caso de los vehículos era lo que hacía Ernesto Colman, el expresidente de Vitaldent.

También dentro de esta práctica se puede ingresar dinero en España como si se tratara de un préstamo, que se hace la misma persona a través de una sociedad ideada dentro de una trabajada ingeniería financiera y radicada fuera del país. Algo que Hacienda desconoce.

Billetes de Lotería

El defraudador conoce a una persona que recientemente ha ganado un billete de Lotería. La trama empieza cuando le compra el billete dándole una pequeña ganancia. Luego se va y cobra el billete en cualquier establecimiento de ONLAE (Loterías y Apuestas del Estado), y así puede justificar ante Hacienda esa enorme cantidad de dinero que, de pronto, ha ingresado en su cuenta.

Este método lo usó el clan de narcotraficantes conocidos como Los Charlines. A ellos se les acusó de haber blanqueado hasta 400 millones de pesetas (2,4 millones de euros) con la compra de billetes premiados. También lo realizó el ideólogo de la trama de corrupción en Marbella y mano derecha de Jesús Gil y Gil, Juan Antonio Roca. 

Casinos

Eso otra de las fórmulas más simples. El defraudador va a un casino y compra fichas muy altas para jugar, pero al final no juega todas. Más tarde, en vez de ir a la caja para cambiar el dinero en fichas por efectivo, pide un cheque.

Luego si Hacienda le pregunta por qué tiene tanto dinero en su cuenta, el sujeto podrá utilizar la excusa de que le tocó un buen premio en el casino. Además, puede enseñar el cheque como prueba.

Obras de arte

Otro método fácil de lavar dinero. Consiste en comprar una obra de arte, y luego ponerla a subasta, a la cual acude uno o varios compinches que pujan por una cifra muy elevada.

Cuando éste se lleva la obra y paga, devuelve la obra al defraudador y se queda con una importante comisión. Así, el defraudadorsale ganando por partida doble, se queda con la obra y encima ha cobrado dinero de la casa de subasta. Dinero fácil y limpio.

Sociedades interpuestas

Esta forma es muy utilizada hoy en día. Para despistar a Hacienda, los defraudadores llevan a cabo una serie de sociedades interpuestas que realizan operaciones ficticias entre ellas, de las cuales se emiten facturas falsas.

Además, el hecho de realizar operaciones a través de sociedades interpuestas, por razones diferentes a la elusión de impuestos, descarta la imputación de delito contra la Hacienda Pública. En el origen, suele haber una sociedad radicada en un paraíso fiscal.

Fragmentación del dinero

La persona que quiere defraudar crea varias cuentas corrientes, divide la cantidad de dinero negro y va ingresando en cada una pequeñas cantidades, que normalmente suelen ser inferiores de 10.000 euros, para que no salten las alarmas del Banco de España.

En teoría, Hacienda no detectará nada porque el banco no tiene la obligación de notificarlo a las autoridades cuando son cifras pequeñas. Cuando el defraudador ya acumula una cifra importante, puede invertir este dinero en el sector inmobiliario.

Uno de estos casos relativos al defraudación de dinero fue relacionado con el banco chino ICBC, que tenía la obligación de reportar las grandes cantidades que se estaban enviando a China, pero no lo hizo, por lo que sus directivos fueron detenidos y juzgados.

Estos son algunos de los diferentes métodos que utilizan los defraudadores para lavar dinero e intentar pasar por encima de Hacienda.