Europa Press, simonapilollatnf, elcierredigital.com Si haces transferencias bancarias a familiares, ten cuidado: Hacienda podría multarte
Hacienda está atenta a todas las transferencias y puedes sufrir ciertas consecuencias si no lo haces bien
Las transferencias bancarias entre familiares, como los regalos de dinero de padres a hijos, pueden parecer una práctica simple y sin mayores complicaciones. Sin embargo, en el contexto fiscal español, estas transacciones están sujetas a una regulación específica que requiere atención para evitar posibles sanciones económicas.
Estos movimientos parecen una forma sencilla de ayudar a la familia. No obstante, desde la perspectiva de Hacienda pueden implicar ciertos riesgos si no se gestionan adecuadamente.
La Ley 10/2010, del 28 de abril, establece directrices para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Según esta ley, los movimientos bancarios superiores a 10.000 euros deben ser justificados ante la Agencia Tributaria. Sin embargo, cuando se trata de transferencias entre miembros de una misma familia, el umbral de control es más bajo.
En este caso, el límite a partir del cual Hacienda requiere justificación es de 6.000 euros. Esta cifra más restrictiva se aplica para evitar el encubrimiento de donaciones o ingresos no declarados que podrían estar ocultos bajo la apariencia de simples transferencias entre familiares.
Hacienda está al tanto de todo
La razón principal por el que Hacienda presta especial atención a las transferencias entre familiares es la posibilidad de que estas sean utilizadas para ocultar donaciones o ingresos. Las transferencias que superen los 6.000 euros pueden ser motivo de investigación si no se justifica su origen y destino de manera adecuada.
Aparte del límite de 6.000 euros, Hacienda puede investigar cualquier transferencia que, por sus características, despierte sospechas, incluso si es inferior a esta cantidad. La frecuencia de las transferencias, el monto acumulado o la irregularidad en los patrones de envío y recepción de dinero pueden provocar una revisión por parte de la Agencia Tributaria.
Posibles multas y consecuencias
Las sanciones por no declarar correctamente las transferencias entre familiares pueden ser significativas. Las multas de Hacienda varían dependiendo del grado de la infracción y de la cantidad no declarada.
En general, las sanciones oscilan entre 600 euros y 150.000 euros. La cifra exacta de la multa se determina en función de diversos factores, incluyendo la cantidad involucrada y la gravedad de la falta.
Es fundamental entender que las sanciones no solo afectan a las transferencias no declaradas, sino también a cualquier irregularidad en la documentación o en la justificación del origen del dinero. Por lo tanto, es crucial mantener un registro detallado y transparente de todas las transacciones.
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